HIP® lanza producto de atención de la salud dirigido por el consumidor
myFundTM de HIP ofrece atención de calidad a un precio accesible
Nueva York, N.Y., 20 de enero de 2005 - El Plan de salud de HIP de Nueva York anunció hoy el lanzamiento de su primer plan de atención de salud dirigido por el consumidor, myFund. El producto se desarrolló para permitir que los empleadores ofrezcan a sus empleados atención de calidad a un precio más económico.
El plan myFund de HIP está diseñado para atraer a empresas tanto grandes como pequeñas que estén buscando nuevas soluciones de planes de beneficios. El plan ofrece a los empleadores la ventaja de primas significativamente más bajas que los planes tradicionales, pero con deducibles más altos: un deducible mínimo de $1,000 para individuos y de $2,000 para familias. Al vincularse con una cuenta de reembolso por gastos médicos (HRA, por su sigla en inglés) myFund, las empresas pueden contribuir a compensar el costo del deducible en 40% ó 50% para sus empleados, según la opción que elijan. Además, si un empleado ha cumplido con su deducible y todavía tiene dinero en su cuenta de myFund, esos fondos se pueden usar para pagar cualquier gasto de coseguro adicional asociado con su cobertura de salud.
El producto myFund de HIP, que está disponible a partir de hoy, es una cuenta financiada por el empleador que se usa para los planes de salud de Organización de Proveedor Exclusivo (EPO) HIP Select® u Organización Proveedora Preferida (PPO) HIP Select®. Los beneficios son coherentes con los planes de salud EPO o PPO tradicionales de HIP. Los miembros de una EPO pueden visitar a cualquier médico de la red sin una remisión. Los participantes de una PPO no necesitan una remisión dentro ni fuera de la red, pero hay un costo adicional para los miembros por el uso de servicios fuera de la red.
Daniel T. McGowan, presidente y director de operaciones de HIP, observó: “Los consumidores y los empleadores participan cada vez más en las decisiones relativas a los costos de los servicios médicos. Esa participación, junto con la información creíble sobre la salud disponible a través de Internet y otras fuentes, y en combinación con el creciente costo de la atención de la salud, lleva a un mayor grado de concientización. El plan de atención de la salud dirigido por el consumidor de HIP, myFund, puede satisfacer las necesidades de consumidores y empleadores. Es atención de salud de calidad a un precio accesible”.
Cómo funciona myFund
HIP usa un innovador entorno de reclamos electrónicos para respaldar el proceso administrativo de la HRA myFund. El plan Select EPO o PPO vinculado a myFund tiene requisitos de copago, deducible y coseguro incorporados en el diseño del plan. Los proveedores, por lo general, presentarán los reclamos directamente a HIP en nombre del miembro. HIP determinará si el servicio está cubierto por el plan del miembro y se calculará el monto adeudado al proveedor. Si el servicio médico está sujeto a un deducible, HIP lo aplicará como gasto a la cuenta myFund del miembro y de forma automática reembolsará al proveedor directamente el monto adeudado, hasta el máximo de la cuenta del miembro. Por ejemplo, si un miembro de myFund está internado, el hospital presentará un reclamo a nombre del miembro. Si el miembro se encuentra en el período con deducible, el reclamo se procesará automáticamente a través de myFund sin que el miembro tenga que presentar un segundo reclamo. El miembro recibirá una explicación de los beneficios, que indicará cuánto se le pagó al proveedor de su cuenta myFund además de los montos que aún se adeudan. Si un miembro ha agotado todos sus fondos en la cuenta myFund, recibirá una explicación por escrito que indicará el monto que le adeuda al hospital. Si el miembro tiene dinero en la cuenta al final de un año del plan, se transferirá al siguiente año del plan.
Para obtener más información sobre el plan de atención de la salud dirigido por el consumidor myFund de HIP, comuníquese con su consultor o agente o llame al 1-800-HIP-TODAY.
Acerca de los productos de atención de la salud dirigidos por el consumidor
Un plan de salud dirigido por el consumidor es un plan con deducible alto combinado con una cuenta de reembolso por gastos de salud (HRA). La prima de un plan de salud dirigido por el consumidor por lo general es más baja que la de los planes de atención médica dirigida convencionales. La HRA permite que los miembros transfieran el dinero que no han usado al siguiente año del plan, lo que provee un incentivo económico para ser considerado al procurar atención médica. El plan también pretende reducir los recursos de atención de la salud innecesarios. Al mismo tiempo, los planes de salud dirigidos por el consumidor alientan a los consumidores a usar beneficios de atención preventiva de rutina, bienestar y servicios preventivos que sólo requieren un copago y no están sujetos al deducible del plan.
Acerca de HIP
El Plan de salud de HIP de Nueva York es la HMO más grande por su cantidad de miembros de la Ciudad de Nueva York. HIP brinda acceso a la atención de diversas maneras. Los miembros tienen acceso a médicos de consultorios independientes o centros médicos. Los grandes grupos médicos de varias especialidades y los centros médicos administrados por algunos de los principales hospitales de Nueva York, incluidos Beth Israel Medical Center, St. Luke's Hospital, Roosevelt Hospital, St. Barnabas Hospital, Lenox Hill Hospital y Montefiore Medical Center, les permiten a los miembros recibir cómodamente la mayor parte de la atención en un solo lugar. La creciente red de médicos de HIP comprende a 22,000 proveedores en más de 33,000 ubicaciones, incluidos más de 100 hospitales participantes. Para obtener más información sobre HIP, visite nuestro sitio Web en hipusa.com®, ahora disponible en español, chino y coreano, además de inglés.
